1. Yleiskatsaus ja tarkoitus

Nopeampi Casino on sitoutunut noudattamaan tiukimpia kansainvälisiä ja paikallisia lakeja rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoittamisen (CTF) estämiseksi. Tavoitteemme on taata turvallinen ja läpinäkyvä peliympäristö kaikille.

Tämän käytännön puitteissa varmistamme muun muassa:

• laittoman ja rikollisen toiminnan estämisen palvelussamme

• asiakkaiden varojen ja henkilötietojen suojan

• reilun ja turvallisen rahapelaamisen ylläpitämisen

2. Asiakkaan tunteminen (KYC-prosessi)

Rahanpesulakien mukaisesti meillä on ehdoton velvollisuus tuntea asiakkaamme. KYC (Know Your Customer) -prosessi on keskeisin osa turvallisuustoimenpiteitämme.

Tämä prosessi vaatii meitä:

• keräämään tarkat ja totuudenmukaiset asiakastiedot rekisteröitymisen yhteydessä

• varmistamaan annettujen henkilötietojen paikkansapitävyyden

• päivittämään asiakkaiden tietoja säännöllisin väliajoin

3. Henkilöllisyyden todentaminen

Todentaaksemme asiakkaan henkilöllisyyden ja asuinpaikan turvallisesti, pyydämme pelaajia toimittamaan virallisia asiakirjoja tiettyjen siirtorajojen ylittyessä tai rutiinitarkastuksissa.

Hyväksyttyjä ja vaadittavia asiakirjoja voivat olla esimerkiksi:

• voimassa oleva virallinen henkilöllisyystodistus (passi tai henkilökortti)

• alle kuusi kuukautta vanha talouslasku (esim. sähkö- tai vesilasku osoitteen vahvistamiseksi)

• tiliote tai virallinen pankin vahvistus käytetystä maksuvälineestä

4. Maksuliikenteen ja rahansiirtojen valvonta

Nopeampi Casino hyväksyy vain luotettavat ja jäljitettävät maksutavat. Seuraamme aktiivisesti kaikkia talletuksia ja kotiutuksia poikkeavien kaavojen varalta.

Maksuliikenteen turvallisuussääntöihin kuuluu:

• kotiutusten ohjaaminen aina samalle maksutavalle, josta alkuperäinen talletus on tehty (Closed Loop -periaate)

• kolmansien osapuolien tekemien talletusten ehdoton kielto

• käteisen rahan ja anonyymien siirtojen estäminen

5. Epäilyttävien tapahtumien seuranta

Käytämme edistyneitä valvontajärjestelmiä sekä asiantuntevaa henkilökuntaa pelitilien ja rahansiirtojen jatkuvaan seurantaan kellon ympäri.

Epäilyttävää toimintaa, johon puutumme, voi olla esimerkiksi:

• toistuvat suuret talletukset ja välittömät kotiutukset ilman aktiivista pelaamista

• useiden tilien käyttö pyrkimyksenä kiertää järjestelmän rajoituksia

• epätavalliset, selittämättömät ja äkilliset muutokset panostuskäyttäytymisessä

6. Raportointi viranomaisille

Jos havaitsemme järjestelmissämme epäilyttävää toimintaa, jolla voi olla yhteys rahanpesuun, meillä on lakisääteinen velvollisuus ryhtyä välittömiin toimenpiteisiin.

Näissä vakavissa tilanteissa toimimme seuraavasti:

• keskeytämme tai jäädytämme epäilyttävän pelitilin välittömästi

• teemme ilmoituksen asianmukaisille rahanpesun selvittelykeskuksille ja viranomaisille

• pidättäydymme laissa säädetyn ”tipping off” -kiellon mukaisesti ilmoittamasta asiakkaalle käynnissä olevasta tutkinnasta

7. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP)

Kiinnitämme erityistä huomiota henkilöihin, joilla on tai on ollut merkittävä julkinen tehtävä, sekä heidän lähiomaisiinsa ja yhtiökumppaneihinsa (PEP).

Näiden asiakkaiden kohdalla sovellamme aina:

• tiukennettua asiakkaan tuntemisprosessia

• varallisuuden ja pelivarojen alkuperän tarkempaa ja syvällisempää selvitystä

• ylemmän johdon erillistä hyväksyntää asiakkuuden jatkamiselle

8. Henkilöstön AML-koulutus

Koko kasinomme asiakaspalvelu- ja turvallisuushenkilöstö osallistuu säännöllisesti ja pakollisesti rahanpesun estämistä koskeviin ajankohtaisiin koulutuksiin.

Koulutuksen tavoitteena on varmistaa, että työntekijämme:

• tunnistavat tehokkaasti rahanpesun riskimerkit ja uudet rikostekniikat

• osaavat soveltaa yrityksemme KYC- ja AML-käytäntöjä oikein arjen työssään

• tietävät tarkalleen oikeat eskalointiprosessit epäilyttävien tilanteiden sattuessa

9. Tietojen turvallinen säilyttäminen

Säilytämme kaikkia asiakkuuteen ja rahansiirtoihin liittyviä tietoja äärimmäisen turvallisesti ja tarkasti lainsäädännön vaatiman ajan, vaikka asiakassuhde olisi päättynyt.

Tämä arkistointivelvollisuus koskee muun muassa:

• asiakkaalta kerättyjä KYC-asiakirjoja ja tunnistautumistietoja

• yksityiskohtaisia tapahtumahistorioita kaikista talletuksista ja kotiutuksista

• sisäisiä raportteja ja mahdollista viestintää viranomaisten kanssa